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肺炎掀波动 退休理财首重风险管控

admin 快讯 2020-09-14 31 1

肺炎疫情打乱市场短线行情,影响投资人看多信心,不过多数法人机构仍然对中长线经济展望与市场修复力维持正面看待,尤其是全球主要央行延续宽松立场,后续仍不排除加码刺激可能性,资金面仍算宽松。

投信法人表示,对有长期理财习惯的投资人来说,建议暂勿受短线波动影响,尤其是退休理财策略属于长期投资,建议维持恒定步调,较能挺得过这一段波动。

理财案例-市场仍具投资价值 多元配置存退休金

江心怡小档案 江心怡,六年级前段班,复健师,单身,一直没有找到合适对象,近几年认真存退休准备金希望退休后能过一个惬意的退休人生,原本投资绩效还不错,但近退休准备金「崩跌」让她感到紧张,想请教理财专家目前该怎么办? 我大学毕业之后,即进入一家中大型医疗院所担任复健师,工作相当稳定,自己对工作、薪水尚称满意,或许因为工作环境太过单纯的关系,没有机会认识结婚对象,更遑论遇到「让我心动」的人,因此,在感情这条路始终交白卷,还好我住在家中,有爸爸妈妈陪,过去是他们陪我,现在是我陪他们。 假日时我若没有跟同学或同事出去,我就会开

富兰克林华美投信表示,当市场波动提高时,投资人除了想减少退休金投资风险,亦期望维持或提高收益机会,不妨趁早采取接近人生周期概念的「目标日期基金」投资策略,可配合不同的人生目标、弹性且交叉组合出不同的理财准备计划。

富兰克林华美目标2037组合基金经理人邱良弼表示,退休金准备并非取决于投资标的是否具潜在高报酬,更关键是注重投资组合的风险管控,建议退休资产投入兼顾成长性且重视风险控管的目标日期基金,将主动避开评价高估与波动度较高的市场,专注于布局低波动、具长期增值潜力之标的,愈早投资、愈有机会在退休年龄到达前,借由适当投资策略帮助接近退休目标。

元大投信近期推出元大台湾高股息优质龙头基金,透过专业研究团队、并采严谨高规格筛选方法,自台股具有高成长性龙头企业中,精选具备高息优势的公司,以期形成最佳化投资组合,并可望为投资人创造出高于台股平均的殖利率,让投资人「鱼与熊掌兼得」。

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  • 2020-09-14 00:04:39

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